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万が一のリスクにはしっかり備えつつ、保険料のムダは最大限節約。
著書・メディア出演多数！
信頼と実績のFP中村が、
あなたにぴったりの保険をアドバイスします！
保険に入るのはこんなとき
- 就職して自立した。自分で病気やケガのリスクに備える。
- 子どもが生まれたので、将来の教育費を蓄えたい。
- 子どもが生まれたので、万が一のときのことを考え大きな保障を確保したい。
- 子どもがいて、共働きで妻も働いている。
- 老後の生活資金を、長期に渡って安全に準備したい。
- 投資は元本割れの可能性があるので、安全な保険で利回りの高い財産形成をしたい。
保険を見直すのはこんなとき
- 住宅ローンを借りてマイホームを取得した。
- 更新時期を迎え、このまま継続すると保険料が大幅にアップする。
- 子どもが生まれたので、保障額を増やす必要がある。
- 子どもがいて、共働きの妻が仕事を辞めた。
- 保険に入った時から何年もたち、子どもも成長した。
- 子どもがいないのに、大きな保険金額の保険に入っている。
- 病気やケガ、ガンが心配だが、終身保障の保険に入っていない。
- いま加入している保険の保障内容がよくわからない。
その他生命保険に関するご相談をお寄せください。
今のお客様に必要な保障を一緒に考える
お客様がいま置かれているライフステージや、万が一の事態が起こったあとの遺族の暮らし方によって、必要な保障はさまざまです。
「独身か既婚か？」、「子どもがいるか、いないか？」、「共働きか、片働きか？」、「住宅はマイホームか、賃貸か？」、「ご主人に万が一のことがあったとき、妻や子どもはどうするか？」、「実家は近いか、遠いか？」、「子どもの教育をどう考えるか？」など、お客様の現状と将来の想いをトコトンうかがいます。そのプロセスのなかから、どのような保障が必要なのかが浮かび上がってきます。
加入の目的もさまざまです。死亡保険、医療保険、ガン保険、こども保険、介護保険、個人年金保険、投資性の保険など、お客様のご意向をうかがいながら、必要な保障を一緒に考えます。
現在加入している保険の保障内容を確かめる
すでに保険に加入している場合には、保険証券を分析し、お客様の保障内容を明らかにします。「どんな保障が、いつから、いつまで続くのか？」、「このままいくと毎月負担する保険料はどうなるのか？」を示し、お客様にご理解いただきます。
お客様に本当に必要な保障と、現在加入している保険の保障内容とのギャップを確認することができます。現在加入している保険の過剰な部分や、不足している保障が顕在化します。
「保障」はできるだけ安い保険料。貯蓄目的の保険はできるだけ高い利回りを追求。
医療保障やガン保障、定期死亡保障は、必要な保障を必要な期間確保しつつ、できるだけ毎月の保険料負担が少なくてすむ方針でアドバイスを行います。
近年は、保険会社の競争が激しくなり「必要な保障を安い保険料で買う」こともできるようになりました。タバコを吸わない健康な人は保険料が格段に安くなる保険なども出てきています。保険料負担を徹底的に削減して家計にゆとりを生み、その分を、貯蓄や、必要な支出に充てることができるようにします。
子どもの教育費の準備や老後の生活資金の備え、あるいは、金融資産の安全な運用手段として生命保険のご活用をお考えの方には、できるだけ高い利回りが確保できる方法をアドバイスします。
