ファイナンシャルプランナーによるライフプラン・資産運用・生命保険の見直し・住宅ローン・相続相談 FPオフィス ワーク・ワークス

  • 2023年3月13日

米国なら、年利4%程度のノーリスク運用ができる!!

FPオフィス ワーク・ワークス ファイナンシャルプランナー(CFP)の中村宏です。 日本の10年満期の国債の利回りは、現在0.5%程度ですが、米国のそれをご存知ですか? 国債の利回りは日々変動しますが、現在は概ね4%程度です。 日本よりもずいぶん高いですね。 高い理由は、米国はインフレが進み、それを抑えるために、中央銀行(FRB)が利上げを繰り返していることなどからです。 中央銀行の利上げ・利下げ […]

  • 2023年3月10日

iDeCo(個人型DC)は、SBI証券・楽天証券が人気!!

FPオフィス ワーク・ワークス ファイナンシャルプランナー(CFP)の中村宏です。 先日、確定拠出年金をテーマに話をしました。 iDeCo(個人型DC)に加入するには、自分で金融機関を探し、口座を開設する必要があると言いましたが、2022年12月時点で、iDeCo加入者全体の51%が、SBI証券か楽天証券で口座を作っているとのことです。 両社ともネット証券ですが、圧倒的なシェアです。 この2社に共 […]

  • 2023年3月8日

会社の確定拠出年金(DC)に加入している人は、iDeCoを併用してみては?

FPオフィス ワーク・ワークス ファイナンシャルプランナー(CFP)の中村宏です。 ところで、今年の花粉の量は、凄まじくないですか? 尋常ではないと思いませんか? やられていませんか? 私、すっかりやられてます。完敗です。 東京には、世界で最も登山客が多い名峰?高尾山があり、中腹にある薬王院につながる道を歩いていると、道沿いに名前が書かれた板がたくさん並んでいます。「杉苗奉納者御芳名」とあり、前年 […]

  • 2023年3月6日

金利は、しばらくは上がらない!?

FPオフィス ワーク・ワークス ファイナンシャルプランナー(CFP)の中村宏です。 どうやら、預金金利も、住宅ローン金利もしばらくは上昇の兆しはなさそうですね。 先月2月24日に、衆議院で、次期日本銀行総裁候補の植田和男氏が所信聴取に臨みました。 次期日本銀行総裁の任期は、2023年4月から5年間です。 所信聴取で、植田氏は、「消費者物価の上昇率は2023年度半ばにかけて2%を下回る水準に低下して […]

  • 2023年3月3日

法人・富裕層以外への資産運用の人的営業は、やめてほしい!

FPオフィス ワーク・ワークス ファイナンシャルプランナー(CFP)の中村宏です。 昨年末、投資経験や商品知識がない親戚が、大手証券会社からラップ口座を勧められ、個人向け国債の解約提案を受けて、1,000万円近くをラップ口座 に投資してしまいました。 本人は、ラップ口座がどんなものなのかを説明できませんでした。勧められたときに、ちゃんと聞いたはずなのに、まったく理解していませんでした。 本人の同意 […]

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